O mundo está definitivamente mudando e a sustentabilidade faz parte da pauta das principais forças econômicas mundiais. Vejamos o exemplo do Federal Reserve Board dos EUA, que é considerado o banco central dos Estados Unidos – e tem papel de definir e regular medidas relacionadas à economia do país - divulgou uma série de princípios de governança ambiental propostos para grandes instituições financeiras com mais de US$ 100 bilhões em ativos, para gerenciar e monitorar riscos relacionados ao clima e apoiar os esforços dos bancos para incorporar riscos financeiros relacionados ao clima em suas estruturas mais amplas de gerenciamento de riscos.
Em sua proposta, o FED determina que a orientação ocorre porque “os impactos financeiros resultantes dos efeitos econômicos das mudanças climáticas e da transição para uma economia de baixo carbono representam um risco emergente para a segurança e solidez das instituições financeiras e da estabilidade financeira dos Estados Unidos."
O FED ainda alerta sobre a falta de critérios e métricas para contabilizar iniciativas relacionadas às boas práticas de ESG (Environment, Social & Governance ou, em uma tradução livre, Governança Ambiental, Social e Corporativa):
“Fraquezas na forma como as instituições financeiras identificam, medem, monitoram e controlam potenciais riscos financeiros relacionados ao clima podem afetar adversamente a segurança e a solidez das instituições financeiras, bem como a estabilidade do sistema financeiro em geral.”
As propostas abrangem seis áreas, integrando o diagnóstico, o monitoramento e a gestão de riscos através de governança, exigindo que os bancos gerenciem os efeitos dos riscos financeiros relacionados ao clima, bem como a criação conselhos orientadores para alocar recursos para apoiar a gestão de riscos, bem como atribuir responsabilidades. Elaborar e implementar Políticas, Procedimentos e Limites, orientando a gestão na incorporação dos riscos financeiros climáticos nas políticas, procedimentos e limites do banco.
Para tanto, é necessário que seja desenvolvido um planejamento estratégico, orientando os conselhos e a administração a considerar e aderir o risco climático à estratégia geral de negócios.
Ademais, é necessário que sejam realizadas análises de cenário para avaliar potenciais impactos futuros sobre os bancos de mudanças relacionadas ao clima na economia e no sistema financeiro, ou de riscos relacionados ao clima.
As categorias de risco para bancos abrangidas pelas propostas do FED incluem risco de crédito, risco de liquidez, risco operacional e risco legal e de conformidade, bem como outros riscos não financeiros.
Por fim, a proposta do FED alerta a respeito de como os riscos físicos e de transição associados às mudanças climáticas podem afetar famílias, comunidades, empresas e governos – danificando propriedades, impedindo atividades comerciais, afetando receitas e alterando o valor de ativos e passivos. Esses riscos podem se propagar por toda a economia e sistema financeiro. Como resultado, o setor financeiro pode enfrentar riscos de crédito e de mercado associados à perda de receita, inadimplência e mudanças nos valores dos ativos, riscos de liquidez associados à mudança na demanda por liquidez, riscos operacionais associados a interrupções na infraestrutura ou outros canais, ou riscos.
Se fizermos uma analogia com o Brasil, vemos a importância das instituições financeiras em aderir às boas práticas ambientais, uma vez que a sustentabilidade traz equilíbrio à economia, trazendo prosperidade não só para o País, como também para o mercado global. Daí a importância de inventimentos na redução ou eliminção das emissões de carbono, bem como na manutenção das florestas e ambientes/ecosistemas nativos. Trata-se de um mercado muito novo, mas extremamente promissor.
Principalmente para o Brasil, que ainda tem reservas ambientais com potencial de exploração financeira, gerando crédito de carbono através da manutenção e preservação da natureza.
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